Allmänt om utbetalningar

För alla betalningar kan man ange om man vill att betalningar skall ske på en specifik dag eller på förfallodagen.

Programmet kan skapa utbetalningsfiler till antingen Plusgirot eller Bankgirot. Bankspecifika filformat stöds inte. Filerna överförs enklast via din internetbank.

Den bästa vägen att göra utlandsbetalningar inom Europa är via IBAN-kontonummer. Det finns mottagaridentitet/utbetalningsnummer för att girosystemen skall kunna hantera krediteringar samt ett fält för bankkonto för att hantera bankkontoinsättningar på ett mer generellt sätt.

Inhemska betalningar

Betalningar inom girosystemen

Betalningar inom girosystemen sker med automatik. Bankgironummer eller plusgironummer anges för leverantören beroende på vilket system man använder. Kreditnotor kan räknas av mot senare utbetalningar.

Betalningar mellan girosystemen

För att betalningar mellan girosystem skall göras måste man markera i menyvalet Register - Företagsinformation fliken Reskontra rutan Använd bankgironummer vid pg-betalning. Dessutom måste girofältet för det system man använder vara blankt samtidigt som kontonummer för det andra fältet är ifyllt.

Vill man t ex göra en betalning till ett bankgirokonto i plusgirots tjänst måste

Bankgirot tillåter inga kreditnotor i överföringar till plusgirot och för båda girosystemen gäller att enbart svenska kronor kan användas.

Kontoinsättning

I båda girosystemen kan inhemska kontoinsättningar utföras. Förutsättningen är att mottagaren inte har något gironummer angivet. Fältet Bankkonto på fliken Betalning i leverantörsregistret måste innehålla ett bankkontonummer med både clearingnummer och kontonummer. Kontonumret anges enligt bankgirostandard dvs utan checksiffra i clearingnumret. Kontonumret kan anges med streck och mellanslag om så önskas. Kontoinsättningar gäller enbart belopp i svenska kronor och krediteringar kan inte göras.

Utbetalningsavi

Om det saknas både bankkonto och plus-/bankgirokontonummer kommer en utbetalning med utbetalningskort beordras. Adressen på utbetalningen skapas på följande sätt: Postnummer tas från de första sex tecknen i fältet Adress 3. Resten av Adress 3 används som postort. Adress 2 används som utdelningsadress.

Utlandsbetalningar

Utlandsbetalningar kan göras via både plusgirot och bankgirot. För betalningar via bankgirot används SISU-formatet på betalfilerna. Programmet skapar automatiskt en utlandsbetalning om det finns en växelkurs angiven i utbetalningsfönstret.

IBAN-konto

Betalningar med IBAN-kontonummer och BIC-adress bör användas för betalningar inom Europa. För en leverantör som har båda dessa fält ifyllda skall ingen annan bankinformation behövas för att utföra betalningen. Krediteringar skall också hanteras korrekt. Om valutaficka används kommer betalningar att ske från denna. Inställningen för valutaficka finns i menyvalet Register - Företagsinformation på fliken Reskontra.

Swift

Betalningar till banker utanför Europa måste ske via Swift-adress. IBAN-adressen måste då lämnas blank och i fältet för Bank: anges den bankkod som ska användas för överföringen till exempel ABA-nummer. Se bankgirots och plusgirots dokumentation för hur dessa koder byggs upp. Bankkontonumret ska i dessa fall skrivas i fältet för bankgironummer (historiska skäl). Adressfält 2 och 3 används som gatuadress och postort.

Check

Om inte betalning kan ske via bank kan plusgirobetalningar eventuellt gå med check. Leverantörens namn, adressfält 1, 2 och 3 används då för att skapa en adresspost.