Analysera en matchning i olika register - Kundkännedom

När du genomför en kundkännedom görs sökningar mot olika register. Om en person finns i något av registren kan du få mer information om matchningen. Här kan du läsa om hur sökningarna görs och hur du granskar träffarna i KYC.

Sökningarna görs mot:

• Sanktionslistor

• SIP & SIE

• PEP / RCA

Sanktionslistor

Information om personer och företag på sanktionslistor kommer från länders och organisationers offentliggjorda listor, som sammanställs och tillhandahålls av EU-kommissionen.

SIP & SIE

Flaggningar som SIP (Special Interest Persons) och SIE (Special Interest Entities) kommer från nyhetssajter som övervakas av Dow Jones (och inkluderar personer/företag som förekommer i så kallad "bad press").

PEP / RCA

När det gäller PEP/RCA är det bara Danmark som har en officiell PEP-lista (den innehåller inte RCA). Information från andra länder samlas in och sammanställs av Dow Jones från offentliga källor såsom webbplatser och pressmeddelanden. Det finns ingen ytterligare källförteckning för specifika träffar i Dow Jones-registret.

Hur matchningar uppstår i olika register

De personer som visas som potentiella matchningar är personer som finns i PEP/RCA-, SIP/SIE- och sanktionsregistren. Varje träff bedöms efter hur väl den stämmer med sökningen på namn och födelsedatum. Ju bättre träffen stämmer, desto mer sannolikt är det att det är samma person. De register som uppgifterna matchas mot innehåller inte alltid fullständig information om födelsedatum, vilket i vissa fall kan leda till träffar enbart på namn eller t.ex. namn och födelseår.

Exempel 1

I PEP-registret finns en person som heter Per Karlsson, med födelsedatum 1975-12-31. I Bolaget AB sitter en Per Karlsson i styrelsen. Han är född 1990-06-01. Det blir ingen träff på Per Karlsson i Bolaget AB, eftersom det kan uteslutas att det är samma person baserat på födelsedatum.

Exempel 2

I PEP-registret finns en person som heter Anna Svensson. Det finns ingen information i registret om när Anna föddes. I Bolaget AB sitter Anna Svensson i styrelsen. Hon är född den 1 januari 1985. Anna Svensson i Bolaget AB ger då en matchning eftersom det inte kan uteslutas att det är samma Anna Svensson som finns i PEP-registret.

Hur funktionen fungerar i KYC

När en potentiell matchning sker mot en chef på ett företag blir personen klickbar i kundkännedomen. Klicka på matchningen för att se information om personen. Då kan du bekräfta eller utesluta att det är samma person som är registrerad i företaget som du gör kundkännedomen för. Informationen som visas i översikten lagras inte i KYC, utan hämtas från vår underleverantör varje gång du klickar på länken.

Hur mycket information som visas beror på hur mycket data som finns i varje register. För personer i PEP-registret finns oftast mycket information, eftersom de har en offentlig profil. I RCA- och sanktionslistorna varierar mängden och kan vara liten.

I de fall där det finns mycket information kan formuläret innehålla uppgifter om:

• För- och efternamn

• Kön

• Födelsedatum

• Avliden Ja/Nej

• Alias (primärt namn, även känd som, stavningsvariationer)

• Om exakt födelsedatum är känt (annars visas det födelsedatum som finns registrerat, vilket ibland kan bestå av olika uppgifter)

• Roller/befattningar, om personen är aktiv i rollen just nu, från och med-datum och eventuellt till och med-datum

• Kända relationer (t.ex. för en PEP: nära släktingar och familjemedlemmar som automatiskt blir RCA, listade med för- och efternamn)

• Länder där personen är verksam

• Eventuella övriga noteringar

• Eventuella bilder på personen

Justera en klassificering

Gör så här för att justera klassificeringen av en person:

1. Klicka på den gula triangeln som visas i registret när det har skett en matchning.

2. Välj Klassificera som Ingen riskperson.

Om förhållandena ändras kan du klassificera om personen som en person i riskzonen:

1. Klicka på den gröna kryssrutan i det register där en matchning tidigare har gjorts.

2. Välj Klassificera som Potentiell riskperson.

Relaterade avsnitt

	Aktivera KYC
	Arbeta med KYC
	Introduktion KYC (film)
	Arbeta med allmän riskbedömning i KYC
	Arbeta med händelser i KYC
	KYC - Kundkännedom
	Avbryt en allmän riskbedömning eller kundkännedom
	Ta bort en kund från KYC-listan
	Möjliga riskfaktorer kopplade till uppdrag och tjänster vid allmän riskbedömning
	Frågor om KYC

Sökord: kundkännedom, KYC, matchning, träff, PEP, RCA, sanktionslista, SIP, SIE, Dow Jones, riskperson, klassificera